Web - Como funcionam os lançamentos futuros/previstos em contas conectadas?

Com os lançamentos futuros, você pode registrar despesas e receitas antes que elas aconteçam, mesmo em contas e cartões conectados.

Assim, dá para planejar pagamentos, recebimentos e outros compromissos futuros sem precisar esperar que a movimentação chegue pela Conexão Bancária.

Confira o passo a passo para criar lançamentos futuros:

1. Acesse a tela de lançamentos ou a fatura do seu cartão;

2. Clique no botão "+ Lançamento" e preencha os campos;

3. Conclua a criação do novo lançamento previsto no botão verde.

Pronto! A despesa/receita prevista estará na sua fatura ou listagem de lançamentos de sua conta ou cartão conectado. 

Obs: Por enquanto não é possível criar transferências previstas/futuras.

O que acontece quando a movimentação chegar pelo banco?

Quando uma movimentação compatível chegar pela Conexão Bancária, o Organizze pode sugerir que ela seja conciliada com o lançamento que você criou anteriormente.

Por exemplo: você registra hoje o aluguel que será pago na próxima semana. Quando o pagamento aparecer na sua conta conectada, poderá conciliar as duas informações para que elas representem um único lançamento, evitando duplicidades.

A conciliação não acontece sozinha: você sempre revisa e confirma antes.

Como conciliar um lançamento?

Quando houver lançamentos disponíveis para conciliação, você verá um atalho em Contas, Cartões, Lançamentos ou Faturas, filtrando pela conta/cartão conectado, como mostra na imagem abaixo:

Ao acessar a tela de conciliação, o Organizze mostrará as movimentações que podem corresponder aos seus lançamentos futuros.

Clique na caixinha no meio dos dois lançamentos para revisar as informações. Antes de confirmar, você pode escolher quais dados deseja manter, como descrição, valor, data e categoria, usando as informações que cadastrou ou aquelas que chegaram pelo banco.

Depois, é só confirmar a conciliação.

E se a sugestão não estiver correta?

Você pode selecionar Escolher outro lançamento para procurar outra movimentação.

É possível navegar entre períodos ou faturas e usar a busca para encontrar o lançamento que deseja conciliar.

Posso desfazer uma conciliação?

Sim. Uma conciliação pode ser desfeita caso você tenha associado os lançamentos errados ou queira fazer alguma alteração. Para isso basta clicar novamente na caixinha entre os dois lançamentos.

Depois de desfazer, o lançamento futuro volta a ficar disponível para edição e conciliação.

Como identificar meus lançamentos futuros?

Na lista de lançamentos, você poderá encontrar diferentes indicadores:

• Previsto: lançamento futuro que ainda está aguardando a movimentação do banco.
• Previsto atrasado: a data esperada já passou e o lançamento ainda não foi conciliado.
• Conciliado: o lançamento futuro já foi associado à movimentação recebida pelo banco.

Importante: os lançamentos futuros com conciliação estão disponíveis para contas e cartões conectados. Em contas manuais, você continua usando normalmente os lançamentos futuros já disponíveis no Organizze.